Η Κένυα προχωρά στην ανάπτυξη αναλυτικών εργαλείων blockchain πριν ξεκινήσει η αδειοδότηση κρυπτονομισμάτων

Η Κένυα προχώρησε στην προμήθεια μιας πλατφόρμας επιτήρησης blockchain, ικανής να παρακολουθεί συναλλαγές σε περισσότερα από 20 δίκτυα blockchain, καθώς η χώρα ετοιμάζεται να εποπτεύσει τις αδειοδοτημένες επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων βάσει του νέου νόμου της για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία.

Σύμφωνα με έγγραφα διαγωνισμού που εξετάστηκαν από το Capital FM Africa, η Αρχή Κεφαλαιαγοράς της Κένυας (CMA) αναζητά ένα προηγμένο σύστημα ανάλυσης blockchain που μπορεί να παρακολουθεί τη δραστηριότητα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων τόσο σε πραγματικό χρόνο όσο και εκ των υστέρων. 

Η προτεινόμενη πλατφόρμα θα υποστήριζε ρυθμιστικές έρευνες, θα εντόπιζε ύποπτες συναλλαγές και θα ενίσχυε την εποπτεία συμμόρφωσης, καθώς το πλαίσιο αδειοδότησης κρυπτονομισμάτων της χώρας οδεύει προς εφαρμογή.

Σύμφωνα με τις προδιαγραφές του διαγωνισμού, το σύστημα πρέπει να υποστηρίζει Bitcoin, Ethereum και τουλάχιστον 20 άλλα δίκτυα blockchain. Θα δημιουργούσε αυτοματοποιημένες ειδοποιήσεις για πορτοφόλια υψηλού κινδύνου, ασυνήθιστα μεγάλες μεταφορές, αναμείκτες νομισμάτων (coin mixers), διευθύνσεις συνδεδεμένες με το darknet και οντότητες που περιλαμβάνονται στις βάσεις δεδομένων κυρώσεων που τηρούνται από τα Ηνωμένα Έθνη και την Υπηρεσία Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων των ΗΠΑ.

Ο ρυθμιστικός φορέας επιθυμεί επίσης λογισμικό ικανό να χαρτογραφεί τις σχέσεις μεταξύ πορτοφολιών, να ανακατασκευάζει ιστορικά συναλλαγών, να εντοπίζει κεφάλαια σε πολλαπλά blockchains και να αποδίδει βαθμολογίες κινδύνου που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος, ransomware, απάτη και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Επιπλέον, η CMA σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα για να εντοπίσει τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται συχνότερα από τους κατοίκους της Κένυας και να ανιχνεύσει υπεράκτιες πλατφόρμες που εξυπηρετούν τοπικούς χρήστες χωρίς ρυθμιστική έγκριση.

Εργαλεία επιτήρησης για την υποστήριξη των νέων κανόνων κρυπτονομισμάτων

Η αγορά εργαλείων επιτήρησης πραγματοποιείται μετά την εισαγωγή του πρώτου ολοκληρωμένου νομικού πλαισίου της Κένυας για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Ο Πρόεδρος William Ruto υπέγραψε τον Νόμο για τους Παρόχους Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων τον Οκτώβριο, με τη νομοθεσία να τίθεται σε ισχύ τον επόμενο μήνα.

Ο νόμος κατανέμει τις ρυθμιστικές ευθύνες μεταξύ της Κεντρικής Τράπεζας της Κένυας και της CMA. Ενώ η κεντρική τράπεζα εποπτεύει τις υπηρεσίες πληρωμών, τα stablecoins και τους παρόχους πορτοφολιών θεματοφυλακής, η CMA είναι υπεύθυνη για τη ρύθμιση των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, των μεσιτών, των επενδυτικών συμβούλων και των πλατφορμών tokenization, καθώς η Κένυα ευθυγραμμίζει το ρυθμιστικό της πλαίσιο με τα πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ορίζει η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

Παρόλο που το νομικό πλαίσιο είναι ήδη σε ισχύ, καμία εταιρεία κρυπτονομισμάτων δεν έχει λάβει άδειες μέχρι στιγμής. Το Εθνικό Ταμείο δημοσίευσε προσχέδια κανονισμών τον Μάρτιο και οι υπάρχοντες πάροχοι έχουν χρόνο μέχρι τον Νοέμβριο του 2026 για να συμμορφωθούν με τις νέες απαιτήσεις.

Νωρίτερα φέτος, το Νομοσχέδιο Προϋπολογισμού 2026 της Κένυας πρότεινε πρόσθετες υποχρεώσεις αναφοράς για τους Παρόχους Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων. Σύμφωνα με την πρόταση, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων θα υποβάλλουν ετήσιες εκθέσεις στην Φορολογική Αρχή της Κένυας, οι οποίες θα περιέχουν πληροφορίες σχετικά με τους υπόχρεους αναφοράς χρήστες και τα ελεγχόμενα πρόσωπα, ενώ η χώρα θα μπορεί επίσης να ανταλλάσσει δεδομένα συναλλαγών εικονικών περιουσιακών στοιχείων με ξένες φορολογικές αρχές σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα αναφοράς, σύμφωνα με ανάλυση που δημοσιεύτηκε από την KPMG Kenya.

Η Κένυα joins global regulators using blockchain analytics

Οι δυνατότητες που περιγράφονται στον διαγωνισμό της CMA ταιριάζουν στενά με τις εμπορικές πλατφόρμες πληροφοριών blockchain που προσφέρονται από εταιρείες όπως η Chainalysis, η TRM Labs και η Elliptic, οι οποίες παρέχουν λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών σε ρυθμιστικούς φορείς και αρχές επιβολής του νόμου σε διάφορες χώρες.

Η Κένυα παραμένει μία από τις μεγαλύτερες αγορές κρυπτονομισμάτων στην Αφρική. Σύμφωνα με την Chainalysis, οι χρήστες στη χώρα έλαβαν κρυπτονομίσματα αξίας περίπου 19 δισεκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ Ιουλίου 2024 και Ιουνίου 2025, τοποθετώντας την Κένυα στην τέταρτη θέση στην ήπειρο. Η έκθεση εκτίμησε επίσης ότι περισσότεροι από έξι εκατομμύρια Κενυάτες χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, με σημαντικό μέρος της δραστηριότητας να πραγματοποιείται μέσω καναλιών συναλλαγών peer-to-peer.

Παρόμοια εργαλεία παρακολούθησης blockchain χρησιμοποιούνται ήδη και αλλού. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Υπηρεσία Μετανάστευσης και Τελωνειακής Επιβολής προχώρησε πέρυσι στην απόκτηση λογισμικού δικαστικής εξέτασης από την TRM Labs και την Chainalysis, ενώ και οι δύο εταιρείες παρέχουν ήδη υπηρεσίες σε οργανισμούς όπως το FBI, το DEA και το IRS. Η φορολογική αρχή της Βρετανίας, HMRC, έχει επίσης αναθέσει στην TRM Labs να βοηθήσει στον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.