Binance conteste l'affirmation du WSJ sur 850 millions de dollars de transactions cryptos liées à l'Iran

Le directeur général de Binance, Richard Teng, a réfuté vendredi une enquête du Wall Street Journal qui affirmait que la plateforme avait traité environ 850 millions de dollars de transactions liées à un financier iranien sanctionné, des fonds ayant finalement été acheminés vers le Corps des Gardiens de la révolution islamique d'Iran. Dans une publication sur X, Teng a qualifié le reportage de « fondamentalement inexact », affirmant que Binance n'avait jamais facilité de transactions avec des personnes sanctionnées et que toute activité signalée s'était produite avant que ces personnes ne soient placées sous sanctions américaines. Il a ajouté que Binance avait déjà enquêté sur ces questions avant la demande du Journal et que la publication avait omis des faits que Binance lui avait fournis.

Le rapport du Journal, publié jeudi, est centré sur Babak Zanjani, qui a été re-sanctionné par les États-Unis en janvier, et décrit un réseau de paiement crypto clandestin qui aurait déplacé 850 millions de dollars via des comptes Binance sur deux ans. L'article identifie la société de Zanjani, Zedcex, ainsi que des comptes liés à sa sœur, un partenaire romantique et un directeur de société, comme fonctionnant depuis les mêmes appareils, selon le récit du Journal.

Le Journal indique que les rapports internes de conformité de Binance ont signalé un compte Zedcex après une activité provenant de Téhéran fin 2024. Le compte serait resté ouvert pendant plus d'un an, déclenchant plus d'une douzaine d'alertes internes. Les propres enquêteurs de Binance auraient recommandé de fermer les comptes et de signaler l'activité aux autorités, mais le Journal affirme que les comptes sont restés actifs.

Points clés

• Le Wall Street Journal relie environ 850 millions de dollars de flux via des comptes Binance à un financier iranien sanctionné, Babak Zanjani, et à un réseau clandestin lié à Zedcex et à des associés.
• Le PDG de Binance conteste ces conclusions, affirmant que la plateforme n'a jamais traité de transactions pour des personnes sanctionnées et que l'activité signalée s'est produite avant la mise en place des sanctions.
• Binance a précédemment conclu un accord avec les autorités américaines en 2023, admettant des violations des règles AML et des sanctions et payant une amende record de 4,3 milliards de dollars, tout en promettant une refonte majeure de son cadre de conformité.
• Le Journal rapporte également que la banque centrale iranienne a transféré des fonds vers des comptes Binance en 2025, et qu'une agence étrangère chargée de l'application de la loi a suivi environ 260 millions de dollars de transactions directes entre des comptes Binance et des réseaux de financement iraniens liés à des réseaux extrémistes durant 2024-25 ; l'exactitude et la portée de ces affirmations restent contestées.
• Les régulateurs n'ont pas conclu leurs enquêtes, et Binance a pris des mesures juridiques, notamment une plainte en diffamation contre le Journal, tout en continuant à affirmer sa coopération avec les autorités.

Allégations et réfutation de Binance

L'enquête du Wall Street Journal dresse le portrait d'un flux persistant et non autorisé de fonds via Binance, qui aurait pour origine un financier basé en Iran visé par des sanctions américaines. L'article met en lumière Babak Zanjani, re-sanctionné en janvier, et décrit un réseau crypto clandestin qui aurait déplacé des dizaines de millions de dollars via des comptes Binance sur une période de deux ans. Le Journal désigne la société de Zanjani, Zedcex, ainsi que des comptes appartenant à une sœur, un partenaire romantique et un directeur de société, comme fonctionnant depuis les mêmes appareils.

Selon le Journal, les tableaux de bord internes de conformité de Binance ont signalé un compte Zedcex après un accès d'origine téhéranaise fin 2024. Le compte serait resté ouvert pendant plus d'un an, déclenchant plus d'une douzaine d'alertes internes. Le Journal cite des enquêteurs anonymes qui auraient recommandé de fermer les comptes et de signaler l'activité aux autorités, mais les comptes seraient restés actifs.

Dans une réponse publiée sur X, le PDG de Binance, Richard Teng, a qualifié les allégations d'inexactes et a affirmé que la plateforme n'avait jamais permis de transactions avec des personnes sanctionnées. Il a soutenu que l'activité signalée s'était produite avant la mise en place des sanctions et que Binance avait déjà enquêté sur ces questions avant la demande du Journal. Teng a également affirmé que le Journal n'avait pas intégré les faits que Binance avait fournis aux journalistes.

Historique de conformité et surveillance continue

Le reportage du Wall Street Journal s'inscrit dans un contexte de surveillance réglementaire et juridique intense pour Binance. La plateforme a plaidé coupable en 2023 pour violations des règles anti-blanchiment d'argent et des sanctions, et a accepté une amende record de 4,3 milliards de dollars, accompagnée de promesses de renforcer son infrastructure de conformité. Le Journal affirme désormais que le problème des fonds iraniens a persisté après cet accord, une affirmation que Binance dit ne pas reconnaître.

Le Journal a rapporté en mars que le département américain de la Justice examinait si l'Iran avait utilisé Binance pour contourner les sanctions à la suite du plaidoyer de culpabilité. En réponse à cette couverture médiatique, Binance a déposé une plainte en diffamation contre la publication, réclamant des dommages et intérêts et un procès avec jury ; Binance a déclaré n'avoir aucune connaissance d'une enquête active du DOJ sur ses opérations et a qualifié sa coopération réglementaire d'active et continue.

Au-delà du réseau de Zanjani, le Journal note également que la banque centrale iranienne a transféré environ 107 millions de dollars en cryptomonnaie vers des comptes Binance en 2025, et qu'une agence étrangère chargée de l'application de la loi a suivi environ 260 millions de dollars de transactions directes entre des comptes Binance et des financiers iraniens liés à des réseaux extrémistes durant 2024-25. Binance a réaffirmé à plusieurs reprises son engagement envers une politique de « tolérance zéro » face aux activités illicites et a mis en avant son programme de conformité en pleine expansion, leader du secteur, comme preuve de sa réforme en cours.

La couverture du Journal aborde également un rapport de février selon lequel Binance aurait « mis fin » à une enquête interne portant sur environ 1 milliard de dollars acheminés via la plateforme vers des réseaux mandataires iraniens. Binance a démenti cette affirmation, déclarant que son enquête interne restait active et qu'elle avait identifié un schéma plus large et multi-juridictionnel d'activité financière suspecte à travers l'Asie et le Moyen-Orient. En réponse aux questions persistantes, Binance a publié un article de blog axé sur la conformité et s'est engagé auprès des législateurs dans de multiples forums, notamment une enquête du Sénat, pour exposer sa position sur les sanctions et les contrôles anti-blanchiment d'argent.

Source : Reportage du Wall Street Journal cité dans plusieurs articles ; déclarations et publications sur les réseaux sociaux de Binance référencées dans les communications de la société et dans la couverture médiatique.

Ce que cela signifie pour l'écosystème crypto

Ces développements soulignent la tension persistante entre la finance rapide permise par les cryptomonnaies et les exigences strictes de conformité que les régulateurs et les banques imposent au secteur. Pour les investisseurs et les utilisateurs, le principal enseignement est que même une plateforme leader du marché fait face à une surveillance continue et à forts enjeux concernant la conformité aux sanctions et les flux de fonds vers des juridictions sanctionnées. Les engagements réglementaires continus de Binance, ses poursuites judiciaires et ses réfutations publiques façonneront probablement la façon dont les contreparties évaluent le risque, la préparation aux audits et la fiabilité des infrastructures crypto transfrontalières à court terme.

Dans les semaines à venir, les observateurs suivront attentivement la manière dont les autorités pèseront les allégations du Journal face aux réformes déclarées de Binance et à sa coopération continue avec les régulateurs. Le résultat pourrait influencer non seulement les opérations et la gouvernance de Binance, mais aussi les perceptions plus larges du marché concernant la conformité dans l'infrastructure crypto mondiale.

Les lecteurs devraient surveiller toute déclaration formelle des régulateurs, les dépôts judiciaires et les prochaines divulgations de Binance au fur et à mesure que l'affaire se déroule, notamment en ce qui concerne la façon dont la plateforme gère le risque lié aux parties sanctionnées et la manière dont elle documente ses contrôles anti-blanchiment d'argent à la suite d'un accord historique et d'enquêtes en cours.

Cet article a été initialement publié sous le titre Binance Disputes WSJ's $850M Iran-Linked Crypto Transactions Claim sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les actualités Bitcoin et les mises à jour blockchain.