Австралия ввела новые правила перевода крипто, требующие проверки личности при выводе средств с бирж, что означает значительное ужесточение требований к соблюдению нормативных обязательств для платформ цифровых активов, работающих в стране.
Что меняют новые правила перевода
В соответствии с обновлёнными правилами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), австралийские крипто-биржи теперь обязаны проверять личность получателей при выводе пользователями цифровых активов. Это требование подпадает под обязательства по правилу путешествий для переводов виртуальных активов, которые предписывают, чтобы информация об отправителе и получателе сопровождала крипто-транзакции. По смежной теме см. Green and yellow: Crypto tasks conserve the planet.
TLDR КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ
- Австралийские биржи теперь обязаны собирать идентификационные данные получателей при выводе крипто
- Правила соответствуют глобальным стандартам правила путешествий для переводов виртуальных активов
- Пользователи могут столкнуться с дополнительной проверкой перед выводом крипто с платформ
Изменения являются частью более широких реформ AML/CTF под руководством AUSTRAC, австралийского агентства финансовой разведки. Крипто-биржи, классифицированные как отчитывающиеся организации, несут ответственность за проведение проверки личности перед обработкой исходящих переводов. По смежной теме см. Explosive Growth Ahead: Ripple, BullZilla, and Solana Named the New Trending Crypto to Buy Now.
Как это влияет на биржи и пользователей
Для бирж правила добавляют уровень соответствия к рабочим процессам вывода средств. Платформы должны собирать, проверять и передавать данные получателя вместе с каждым переводом виртуальных активов, отражая требования, уже существующие в традиционном банкинге. По смежной теме см. Prada trend empire problems NFT on Ethereum | Latest News 01 June 2022 | Crypto News.
Австралийская биржа CoinJar уже описала, как правило путешествий влияет на её пользователей, отметив, что переводы с CoinJar теперь требуют дополнительной информации о получателе. Пользователям, отправляющим крипто на внешние кошельки, может потребоваться указать имя получателя и другие идентификационные данные, прежде чем транзакция будет выполнена.
Это дополнительное усложнение может замедлить время обработки вывода средств. Пользователям, управляющим собственными крипто-кошельками, потребуется предоставлять идентификационные данные даже для переводов на самостоятельно размещённые кошельки — требование, которое вызвало критику со стороны сторонников конфиденциальности в других юрисдикциях, принявших аналогичные правила.
Почему Австралия ужесточает надзор
Требование проверки личности направлено на устранение хорошо известного регуляторного пробела: как только крипто покидает биржу, отслеживаемость резко снижается. Требуя верификации личности в точке вывода средств, AUSTRAC стремится поддерживать цепочку подотчётности по мере перемещения активов между контролируемыми и неконтролируемыми средами.
Переходные правила AML/CTF 2026 года формализуют эти обязательства в рамках поэтапного введения регулирования. Биржи, не соблюдающие требования, могут столкнуться с принудительными мерами в соответствии с австралийской системой AML/CTF.
По мере того как крупные платёжные компании расширяют свои крипто-услуги, регуляторы по всему миру стремятся обеспечить, чтобы переводы цифровых активов имели те же гарантии идентификации, что и традиционные банковские переводы. Обновлённые правила Австралии ставят её в ряд растущего числа юрисдикций, применяющих правило путешествий для виртуальных активов.
Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовым или инвестиционным советом. Рынки криптовалют и цифровых активов несут значительные риски. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.
