CoinEx 的 38.4 億美元伊朗加密貨幣流向與特朗普 14 億美元收入助燃 CLARITY 之爭

TLDR

• Warren 表示 CLARITY 法案可能削弱加密貨幣非法金融管控。
• Lummis 表示 CLARITY 法案擁有超過 16 項非法金融防護措施。
• 第 201 條將 BSA 和 AML 規則適用於數位商品公司。
• 第 303 條賦予財政部對特定數位資產洗錢風險的權力。
• Trump 的加密貨幣收入及道德爭議拖慢了 CLARITY 法案的談判進程。

在有報告將與伊朗相關的錢包與數十億美元的加密貨幣資金流動掛鉤後，參議員 Elizabeth Warren 與 Cynthia Lummis 就 CLARITY 法案是否會強化或削弱加密貨幣非法金融管控展開激烈交鋒。

Warren 表示，對手利用加密貨幣轉移大量資金，並主張現行版本的 CLARITY 法案將使問題惡化。Lummis 駁斥了這一說法，並表示該法案包含超過 16 項與反洗錢規則、制裁及對可疑交易實施臨時凍結相關的防護措施。

此次交鋒發生之際，CLARITY 法案在華盛頓面臨壓力，在道德爭議及對總統 Donald Trump 加密貨幣商業關係的擔憂下，預測市場對該法案今年通過的賠率已降低到 40% 以下。

Warren 表示 CLARITY 法案可能製造漏洞

在有報告描述與伊朗央行控制的錢包相關的加密貨幣交易後，Warren 對該法案提出批評。報告稱，調查人員將部分資金追溯至據稱由北韓駭客實施的 15 億美元 Bybit 駭客事件。

Warren 寫道，

她表示，國會應強化非法金融標準，而非製造新的漏洞。她的評論反映了部分立法者長期以來的擔憂，即加密貨幣平台可能協助受制裁行為者在傳統銀行渠道之外轉移資金。

報告所涉及的活動與 CoinEx 有關，這是一家成立於 2017 年的加密貨幣交易所。區塊鏈情報公司 TRM Labs 表示，自 2019 年以來，具有可識別伊朗關聯的錢包通過 CoinEx 轉移了超過 38.4 億美元。

CoinEx 否認與政府存在關係

根據報告，CoinEx 創辦人楊海坡承認伊朗人曾廣泛使用該交易所。然而，他表示 CoinEx 與伊朗政府並無關係。

該交易所表示，其使用交易監控系統、對高風險用戶進行篩查，並已採取措施與伊朗市場保持距離。這些措施包括封鎖使用伊朗 IP 地址的新用戶。

CoinEx 發言人表示，該交易所將對與 Bybit 駭客事件相關資金的交易進行內部審查。審查尚未完成，且報告並未證明 CoinEx 明知故犯地協助受制裁實體。

此案引發了外界對離岸交易所如何監控與駭客攻擊、制裁及國家關聯行為者相關資金的關注。此案也加劇了關於美國加密貨幣規則是否應在增加更強執法工具之前先擴大市場准入的爭論。

Lummis 為 CLARITY 法案防護措施辯護

Lummis 反駁了 Warren 的批評，並表示該法案並未製造漏洞。她寫道：「CLARITY 法案擁有 16 項以上的非法金融防護措施，而非漏洞。」

她援引第 201 條，該條款將《銀行保密法》和反洗錢規則適用於數位商品經紀商、交易商和交易所。該條款還涵蓋依法已註冊或須註冊、且允許客戶直接存取的交易所。

Lummis 還指出第 303 條，該條款賦予財政部對與數位資產洗錢疑慮相關的外國司法管轄區、機構或交易類別採取行動的權力。

她援引第 305 條，該條款允許對涉及穩定幣發行方和數位資產服務提供商的特定數位資產交易實施臨時凍結。Lummis 補充道：「如果你不喜歡加密貨幣，就直說，但請停止這些毫無根據的攻擊。」

Trump 加密貨幣收入增添政治壓力

此次辯論發生之際，Trump 的加密貨幣收入已成為 CLARITY 法案的另一障礙。他的 2025 年財務披露顯示，與加密貨幣相關的資產和收入超過 14 億美元。

批評者認為，Trump 的加密貨幣持倉在其政府支持數位資產立法的同時製造了利益衝突。前白宮律師 Ty Cobb 將 Trump 的財務申報文件形容為「人類歷史上最嚴重的腐敗衝擊」。

白宮否認了利益衝突的指控，並表示 Trump 及其家人並未涉及利益衝突。然而，民主黨人繼續推動納入道德條款，以限制高級官員持有特定加密貨幣商業利益。

Polymarket 的賠率目前顯示，CLARITY 法案今年成為法律的機率已降低到 40% 以下。該法案仍是一項重要的加密貨幣市場結構提案，但非法金融規則、道德條款及選舉年政治持續拖慢其推進步伐。