الاحتيال في العملات المشفرة

ما هو الاحتيال في العملات المشفرة؟

الاحتيال في العملات المشفرة هو أي مخطط احتيالي يستخدم العملات المشفرة أو معاملات البلوكشين أو المحافظ الرقمية أو التوكنات أو ادعاءات استثمارية مرتبطة بالكريبتو لسرقة الأموال أو البيانات الشخصية أو المفاتيح الخاصة أو الأصول الرقمية.

قد يشمل ذلك منصات استثمار وهمية، ومواقع تصيد احتيالي، وعمليات احتيال عاطفية، وانتحال الشخصية، وروابط تستنزف المحافظ، وإطلاق توكنات زائفة، وعروض تعدين كاذبة، ومجموعات الضخ والتفريغ، وخدمات استرداد احتيالية، وأنشطة مضللة أخرى.

يشكل الاحتيال في العملات المشفرة خطراً لأن التحويلات عبر البلوكشين غالباً ما تكون سريعة وعابرة للحدود ويصعب عكسها بعد تأكيد المعاملة.

وعلى عكس الدفع العادي بالبطاقة أو التحويل المصرفي، قد لا تتوفر لمعاملة العملات المشفرة آلية بسيطة لاسترداد المبلغ.

إذا أرسل الضحية أصولاً إلى محفظة محتال، فقد يصعب استردادها حتى عندما يتمكن المحققون من تتبع حركة الأموال على السلسلة.

الاحتيال في العملات المشفرة لا يعني أن العملات المشفرة نفسها احتيال.

بل يعني أن المجرمين يستغلون سرعة أسواق الكريبتو وانفتاحها وتعقيدها التقني لخداع المستخدمين.

يمكن أن يقع الاحتيال في أي سوق مالي، لكن الاحتيال في العملات المشفرة ينتشر بسرعة غالباً لأن المحتالين يستطيعون الوصول إلى الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة والمواقع المزيفة ومقاطع الفيديو المزيفة بتقنية التزييف العميق وإعلانات البحث والبريد الإلكتروني والتفاعل المباشر مع المحافظ.

بالنسبة إلى مستخدمي العملات المشفرة، لا يقل فهم الاحتيال أهمية عن فهم السعر والحفظ والسيولة وتقنية البلوكشين.

يمكن أن تساعد العادات الجيدة للوعي بالاحتيال في حماية رأس المال والحد من القرارات العاطفية وتجنب إرسال الأموال إلى المجرمين.

أهمية الاحتيال في العملات المشفرة

تكمن أهمية الاحتيال في العملات المشفرة في أنه قد يتسبب في خسائر مالية دائمة.

كما أنه يقوض الثقة في الأصول الرقمية وتطبيقات البلوكشين وخدمات الكريبتو المشروعة.

يفيد ملخص تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي عن جرائم الإنترنت لعام 2025 بأن الجرائم المدعومة إلكترونياً تسببت في خسائر مُبلّغ عنها بلغت نحو 21 مليار دولار في الولايات المتحدة، وكانت الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي من الفئات الأعلى كلفة.

وأفادت بيانات مكتب IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي عن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بتلقي أكثر من 13,400 شكوى مرتبطة بهذه الأجهزة في عام 2025، مع خسائر تجاوزت 388 مليون دولار.

وذكرت بيانات المكتب نفسها أن الشكاوى المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ارتفعت بنسبة 23%، كما زادت الخسائر المُبلّغ عنها بنسبة 58% مقارنة بعام 2024.

تُظهر هذه الأرقام أن الاحتيال في العملات المشفرة ليس مشكلة تقنية فحسب.

بل هو أيضاً مشكلة تتعلق بحماية المستهلك وإنفاذ القانون والتثقيف المالي والأمن السيبراني.

غالباً ما يستهدف المحتالون المبتدئين لأنهم قد لا يفهمون أمان المحافظ أو نهائية المعاملات أو رسوم الغاز أو الموافقات على التوكنات أو سلوك المنصات المزيفة.

كما يستهدفون المستخدمين ذوي الخبرة بهجمات أكثر تطوراً، مثل النطاقات المزيفة والعقود الذكية الخبيثة وتسميم العناوين والإيردروبات المزيفة والهندسة الاجتماعية.

لذلك ينبغي لكل مستخدم للعملات المشفرة أن يعتبر الوقاية من الاحتيال جزءاً أساسياً من إدارة الأصول الرقمية.

كيف يحدث الاحتيال في العملات المشفرة؟

تبدأ معظم عمليات الاحتيال في العملات المشفرة ببناء الثقة أو خلق شعور بالإلحاح.

قد ينتحل المحتال صفة متداول أو مسؤول توظيف أو شريك عاطفي أو موظف دعم عملاء أو مسؤول حكومي أو مشرف مجتمع أو مؤسس مشروع أو مؤثر أو خبير تقني.

ثم يختلق المحتال سبباً يدفع الضحية إلى التصرف بسرعة.

قد يُقال للضحية إن حسابه معرض للخطر، أو إن فرصة استثمار نادرة ستنتهي قريباً، أو إن موعد سداد ضريبة قد حان، أو إن عليه إكمال مهمة عمل، أو إن سحباً كبيراً يتطلب دفع رسوم إضافية أخيرة.

بعد استدراج الضحية عاطفياً، يقدم المحتال تعليمات خطوة بخطوة.

قد تتضمن هذه التعليمات شراء العملات المشفرة أو إرسال الأموال إلى محفظة أو ربط محفظة بموقع إلكتروني أو الموافقة على تحويل توكنات أو مسح رمز QR أو إدخال عبارة الاسترداد.

وقد يعرض المحتال أرباحاً وهمية على لوحة تحكم مزيفة لإقناع الضحية بأن الخطة ناجحة.

وعندما يحاول الضحية السحب، قد تطلب المنصة رسوماً إضافية أو ضرائب أو إيداعات للتحقق أو مدفوعات للسيولة.

غالباً ما تكون هذه المدفوعات الإضافية جزءاً من عملية الاحتيال.

لا تحتاج منصة عملات مشفرة أو محفظة حقيقية إلى عبارة الاسترداد الخاصة بالمستخدم لإتاحة الأرباح.

ولا تطلب جهة حكومية حقيقية دفع العملات المشفرة عبر جهاز صراف آلي أو تحويل إلى محفظة أو رسالة خاصة.

أنواع الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة

الاحتيال الاستثماري في العملات المشفرة

يحدث الاحتيال الاستثماري في العملات المشفرة عندما يعد المحتال بأرباح من تداول الأصول الرقمية أو التعدين أو التخزين أو المراجحة أو أدوات الذكاء الاصطناعي أو الوصول إلى معلومات داخلية عن السوق.

قد يزعم المحتال أن الاستراتيجية منخفضة المخاطر أو مضمونة أو حصرية أو متاحة لفترة قصيرة فقط.

توضح صفحة مكتب IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي عن الاحتيال الاستثماري أن هذا النوع من الاحتيال غالباً ما يعتمد على وعود بعوائد منخفضة المخاطر أو منعدمتها، ليتبين لاحقاً أنها زائفة.

في مجال العملات المشفرة، يستخدم هذا الاحتيال غالباً لوحات تحكم مزيفة تعرض أرصدة متزايدة رغم عدم وجود أرباح حقيقية.

قد يرسل الضحية مزيداً من الأموال لأن لوحة التحكم المزيفة تمنحه شعوراً بالثقة.

ولا ينكشف الاحتيال إلا عندما يعجز الضحية عن سحب أمواله.

عمليات الاحتيال العاطفي والاستثماري في العلاقات

تجمع عمليات الاحتيال الاستثماري في العلاقات بين التلاعب العاطفي والفرص الاستثمارية الزائفة في العملات المشفرة.

قد يبني المحتال علاقة قائمة على الثقة على مدى أيام أو أسابيع أو أشهر قبل أن يقترح صفقة في العملات المشفرة أو منصة استثمار.

تحذر حملة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لمكافحة الاحتيال في الاستثمارات القائمة على العلاقات من أن هذه المخططات قد تسبب أضراراً مالية جسيمة، لأن الضحايا قد يثقون بالشخص قبل أن يثقوا بالاستثمار.

يُطلق أحياناً على هذا النوع من الاحتيال اسم «ذبح الخنازير»، لأن المحتال يبني العلاقة تدريجياً قبل أن يستنزف أموال الضحية.

ولا تقتصر علامة التحذير على الجانب العاطفي.

بل تتمثل في جهة اتصال جديدة عبر الإنترنت تدفع المستخدم في نهاية المطاف إلى إيداع العملات المشفرة أو استخدام محافظ خاصة أو الانضمام إلى مجموعات تداول أو التعامل مع منصة لم يخترها المستخدم بشكل مستقل.

التصيد الاحتيالي وعمليات استنزاف المحافظ

يحدث التصيد الاحتيالي عندما يخدع المحتال المستخدم للكشف عن معلومات حساسة أو توقيع معاملة ضارة.

قد يبدو موقع التصيد كصفحة محفظة أو صفحة للمطالبة بتوكنات أو صفحة دعم عملاء أو صفحة إيردروب أو تطبيق لامركزي.

أداة استنزاف المحفظة هي أداة خبيثة قد تسرق الأصول بعد أن يوقع المستخدم موافقة خطرة أو يربط محفظته بموقع ضار.

تشكل هذه العمليات خطراً خاصاً لأن الصفحة قد لا تطلب كلمة مرور عادية.

بل قد تطلب من المستخدم توقيع معاملة تمنح المهاجم صلاحية نقل التوكنات.

ينبغي للمستخدمين قراءة مطالبات المحفظة بعناية وتجنب توقيع المعاملات التي لا يفهمونها.

ولا ينبغي لأي فريق دعم شرعي أن يطلب عبارة استرداد أو عبارة أولية أو مفتاحاً خاصاً أو نسخة احتياطية كاملة للمحفظة.

الإيردروبات المزيفة والمطالبة بالتوكنات

تستغل الإيردروبات المزيفة الوعد بتوكنات مجانية لاستدراج المستخدمين إلى مواقع خبيثة.

قد يظهر الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو الرسائل المباشرة أو البريد الإلكتروني أو نتائج البحث أو إعلانات المجتمعات المزيفة.

قد يُطلب من المستخدم ربط محفظته والموافقة على معاملة للمطالبة بالتوكنات.

وبدلاً من تلقي التوكنات، قد يمنح المستخدم إمكانية الوصول إلى أصوله الحالية.

كما تطلب بعض الإيردروبات المزيفة من المستخدمين إرسال كمية صغيرة من العملات المشفرة أولاً.

ينبغي التعامل بحذر مع أي مطالبة تتطلب عبارة الاسترداد أو دفع مبلغ لإتاحة توكنات مجانية.

عمليات انتحال الشخصية

تحدث عمليات انتحال الشخصية عندما يتظاهر المجرمون بأنهم أشخاص أو مؤسسات موثوقة.

قد ينتحلون صفة دعم العملاء أو جهات إنفاذ القانون أو السلطات الضريبية أو مسؤولي التوظيف أو فرق المشاريع أو مزودي المحافظ أو أفراد الأسرة أو شخصيات عامة معروفة.

توضح إرشادات لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية بشأن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة أن أي شركة أو جهة حكومية شرعية لن تطلب الدفع بالعملات المشفرة عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو وسائل التواصل الاجتماعي.

هذه واحدة من أوضح علامات الاحتيال في سوق العملات المشفرة.

إذا طلب شخص دفع العملات المشفرة لحل مشكلة قانونية أو فتح حساب أو استلام جائزة أو حماية أموال، فعلى المستخدم التوقف والتحقق عبر القنوات الرسمية.

مخططات الضخ والتفريغ

يحدث مخطط الضخ والتفريغ عندما تروّج مجموعة لتوكن بهدف رفع سعره، ثم تبيعه مستفيدةً من الطلب الذي صنعته.

وقد يجد المشترون المتأخرون أنفسهم عالقين بتوكن بعد انهيار سعره.

تحذر إرشادات لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية بشأن مخططات الضخ والتفريغ للعملات الافتراضية من أن الأصول الرقمية الجديدة أو قليلة التداول قد تكون عرضة لهذا السلوك بشكل خاص.

قد تظهر هذه المخططات في مجموعات الدردشة الخاصة أو منشورات التواصل الاجتماعي أو البث المباشر أو التقارير البحثية المزيفة.

تشمل علامات التحذير أهدافاً سعرية مضمونة ومجموعات سرية وأوقات شراء منسقة وضجة ترويجية مرتبطة بالمشاهير وضغطاً للشراء قبل وقت محدد.

خدمات استرداد العملات المشفرة المزيفة

تستهدف خدمات الاسترداد المزيفة الأشخاص الذين خسروا عملات مشفرة بالفعل.

يزعم المحتال أنه يستطيع استرداد الأموال المسروقة أو عكس تحويلات البلوكشين أو اختراق المحتال أو التعاون مع المحققين.

قد يُطلب من الضحية دفع رسوم مقدماً أو مشاركة بيانات المحفظة أو إرسال مزيد من العملات المشفرة.

وفي حالات كثيرة، يؤدي ذلك إلى خسارة ثانية بعد عملية الاحتيال الأولى.

قد تتمكن التحقيقات الحقيقية أحياناً من تتبع تدفقات العملات المشفرة، لكن لا يمكن لأي خدمة استرداد خاصة أن تضمن إعادة الأصول المسروقة.

ينبغي للضحايا إبلاغ السلطات المختصة وتجنب الدفع لأشخاص مجهولين يعدون باسترداد مضمون.

عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ورموز QR

تحدث عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة عندما يوجه المجرمون الضحايا إلى إيداع نقود في جهاز وإرسال العملات المشفرة إلى محفظة المحتال.

قد ينتحل المحتال صفة مسؤول في إنفاذ القانون أو فريق أمن مصرفي أو شركة مرافق أو موظف دعم.

يفيد تحذير مكتب IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي بشأن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بأن المجرمين يقدمون غالباً تعليمات مفصلة، بما فيها كيفية سحب النقود والعثور على جهاز وإرسال الأموال.

وقد تسهل رموز QR هذه العمليات، إذ قد يمسح الضحية رمز عنوان محفظة المحتال دون التحقق من الجهة المستلمة.

ينبغي ألا يرسل المستخدمون العملات المشفرة عبر جهاز صراف آلي لمجرد أن شخصاً غريباً على الهاتف أو الإنترنت طلب منهم ذلك.

علامات التحذير من الاحتيال في العملات المشفرة

أكبر علامة تحذير هي الوعد بأرباح مضمونة.

تنطوي جميع استثمارات العملات المشفرة على مخاطر، ولا يستطيع أي متداول نزيه ضمان عوائد مرتفعة من دون احتمال الخسارة.

ومن علامات التحذير الأخرى الضغط للتصرف فوراً.

غالباً ما يثير المحتالون الخوف أو الحماس كي لا يتوقف الضحية للتحقق من الادعاء.

والعلامة الثالثة هي طلب عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص أو رمز لمرة واحدة أو الوصول عن بُعد أو ملف النسخة الاحتياطية للمحفظة.

قد تمنح هذه المعلومات مجرماً سيطرة كاملة على المحفظة أو الحساب.

والعلامة الرابعة هي طلب دفع رسوم سحب قبل إتاحة الأرباح.

غالباً ما تختلق المنصات المزيفة ضرائب أو رسوم سيولة أو إيداعات للغاز أو رسوم تحقق لمواصلة سرقة أموال الضحية.

والعلامة الخامسة هي أن جهة اتصال جديدة عبر الإنترنت هي المصدر الوحيد للتوصية بالمنصة.

ينبغي الحذر عندما يتحكم شخص تعرّف إليه المستخدم عبر الإنترنت في المسار كله، من التوصية إلى الإيداع ثم السحب.

والعلامة السادسة هي ضعف الوثائق والمعلومات.

قد تحتوي المواقع الاحتيالية على نصوص منسوخة وادعاءات زائفة بشأن تسجيل الشركات وروابط معطلة ومعلومات غير واضحة عن الشركة وغياب آلية دعم حقيقية.

والعلامة السابعة هي طلب إبقاء الفرصة سرية.

غالباً ما يعزل المحتالون الضحايا عن الأصدقاء والأسرة وفرق الامتثال والمتخصصين الماليين الذين قد يكتشفون الاحتيال.

الاحتيال في العملات المشفرة ومعاملات البلوكشين

قد تساعد شفافية البلوكشين المحققين على تتبع الأموال، لكنها لا تحمي المستخدمين تلقائياً من الاحتيال.

قد تعرض شبكات البلوكشين العامة عناوين المحافظ ومبالغ المعاملات والطوابع الزمنية وحركة التوكنات.

لكن عناوين المحافظ لا تكشف عادةً عن الهوية الحقيقية للشخص الذي يتحكم في الأموال.

وقد ينقل المجرمون الأموال عبر محافظ عديدة أو جسور بين الشبكات أو أدوات خلط أو خدمات مبادلة أو حسابات فُتحت باستخدام معلومات هوية مسروقة.

يصف قسم عمليات الاحتيال في تقرير Chainalysis لجرائم العملات المشفرة لعام 2026 تطور عمليات الاحتيال باستمرار، بما في ذلك استخدام الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق وشبكات غسل الأموال المنظمة.

لذلك لا ينبغي للمستخدمين الاعتماد على فكرة أن العملات المشفرة قابلة للتتبع فحسب.

تبقى الوقاية أفضل وسيلة للحماية.

بعد إرسال الأموال إلى محفظة محتال، قد يساعد التتبع في تقديم بلاغ أو إجراء تحقيق، لكنه قد لا يعيد أصول الضحية بسرعة.

الاحتيال في العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي

جعل الذكاء الاصطناعي بعض عمليات الاحتيال في العملات المشفرة أكثر إقناعاً.

يمكن للمحتالين استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي لإنشاء صور ملفات شخصية مزيفة وكتابة رسائل أفضل وترجمة النصوص واستنساخ الأصوات وإنشاء مقاطع فيديو مزيفة بتقنية التزييف العميق وبناء روبوتات دردشة مزيفة لدعم العملاء.

كما يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة المجرمين على توسيع حملات التصيد الاحتيالي وتخصيص الرسائل لضحايا مختلفين.

حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي من أن الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي من أكثر المجالات كلفة في تقارير الجرائم الإلكترونية الحديثة.

ولا يعني ذلك أن كل أداة ذكاء اصطناعي مرتبطة بالكريبتو احتيالية.

بل يعني أنه ينبغي للمستخدمين الحذر من أي منصة تزعم أن الذكاء الاصطناعي يضمن الأرباح أو يزيل مخاطر السوق أو يتداول بإتقان في جميع الظروف.

قد يساعد الذكاء الاصطناعي في التحليل والأتمتة والأمن، لكنه لا يستطيع جعل أسواق العملات المشفرة خالية من المخاطر.

كيفية تجنب الاحتيال في العملات المشفرة

يمكن للمستخدمين الحد من مخاطر الاحتيال في العملات المشفرة بالتريث قبل كل معاملة.

فالتوقف للحظة مهم، لأن معظم عمليات الاحتيال تعتمد على السرعة أو الخوف أو الطمع أو الضغط العاطفي.

ينبغي للمستخدمين التحقق بشكل مستقل من المواقع الإلكترونية وعناوين المحافظ وقنوات الدعم وإعلانات المشاريع.

كما ينبغي تجنب النقر على روابط ربط المحافظ الواردة في الرسائل المباشرة أو إعلانات البحث أو منشورات المجتمعات المجهولة.

ويُستحسن حفظ المواقع الرسمية في الإشارات المرجعية والتحقق بعناية من تهجئة النطاق.

يجب عدم مشاركة عبارات الاسترداد أو المفاتيح الخاصة أو ملفات الاسترداد مع أي شخص.

وينبغي استخدام كلمات مرور قوية والمصادقة الثنائية وقوائم العناوين المسموح بها للسحب وتحديثات أمان الأجهزة.

ومن المناسب اختبار التحويلات الكبيرة بمبلغ صغير أولاً عند الاقتضاء.

كما ينبغي مراجعة موافقات التوكنات وإلغاء الصلاحيات التي لم تعد مطلوبة.

ينبغي التشكيك في وعود العوائد المضمونة أو إشارات التداول السرية أو الوصول الخاص أو الدخل السلبي الخالي من المخاطر.

ومن الأفضل أيضاً مناقشة القرارات الكبيرة المتعلقة بالعملات المشفرة مع شخص موثوق قبل إرسال الأموال.

يكون اكتشاف الاحتيال أسهل عندما لا يكون الضحية معزولاً.

ما الذي ينبغي فعله عند الاشتباه في احتيال متعلق بالعملات المشفرة؟

إذا اشتبهت في وقوع احتيال متعلق بالعملات المشفرة، فتوقف فوراً عن إرسال الأموال.

لا تدفع رسوماً إضافية لإتاحة الأموال أو استرداد الأرباح أو تسوية مطالبات ضريبية أو التحقق من عمليات السحب.

احتفظ بجميع الأدلة، بما فيها عناوين المحافظ وهاشات المعاملات ولقطات الشاشة ورسائل البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف وروابط المواقع وأسماء المستخدمين وسجلات الدردشة وإيصالات الدفع.

أبلغ عن الحادث بأسرع وقت عبر مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي إذا كنت في الولايات المتحدة أو إذا كانت القضية مرتبطة بها.

يمكنك أيضاً الإبلاغ عن عمليات الاحتيال التي تستهدف المستهلكين عبر بوابة الإبلاغ عن الاحتيال التابعة للجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية.

وفي حالات الاشتباه في احتيال متعلق بالمشتقات أو السلع أو تداول الأصول الرقمية، يمكن للمستخدمين مراجعة إجراءات تقديم الشكاوى لدى لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية.

ينبغي للضحايا أيضاً التواصل في أسرع وقت مع البنك أو مزود الدفع أو مزود المحفظة أو خدمة العملات المشفرة المعنية.

قد يساعد الإبلاغ السريع على تجميد الأموال إذا وصلت الأصول إلى حساب خاضع للمراقبة أو إلى خدمة منظمة.

وينبغي للضحايا الانتباه أيضاً إلى عمليات الاحتيال المتعلقة بالاسترداد بعد الإبلاغ عن الاحتيال الأول.

قد يتواصل المجرمون مع الضحايا مجدداً منتحلين صفة محققين أو محامين أو مخترقين أو وكلاء استرداد.

الاحتيال في العملات المشفرة والتنظيم

يؤدي التنظيم دوراً مهماً في الحد من الاحتيال في العملات المشفرة، لكن القواعد تختلف بين البلدان.

تُلزم بعض الولايات القضائية مزودي خدمات العملات المشفرة بالتحقق من العملاء ومراقبة الأنشطة المشبوهة وحفظ السجلات والامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال.

يفيد التحديث المستهدف لمجموعة العمل المالي لعام 2025 بشأن الأصول الافتراضية بالحاجة إلى تحرك عالمي أقوى للتصدي لمخاطر التمويل غير المشروع المرتبطة بالأصول الافتراضية ومزودي خدماتها.

وهذا مهم لأن الاحتيال في العملات المشفرة غالباً ما يتجاوز الحدود.

قد يقيم الضحية في بلد، ويكون الموقع مستضافاً في بلد آخر، ويعمل المحتال من بلد ثالث، بينما تنتقل العملات المشفرة عبر عدة شبكات بلوكشين.

يمكن أن يساعد التنظيم الأفضل في الإبلاغ والرقابة وفحص العقوبات والتنسيق بين أجهزة إنفاذ القانون وتحذير المستهلكين.

لكن التنظيم لا يمكن أن يحل محل عادات الأمان الشخصية.

ما زال على المستخدمين التحقق قبل الثقة، ولا سيما عندما يتحكمون في محافظهم بأنفسهم.

الاحتيال في العملات المشفرة مقابل مخاطرها

يرتبط الاحتيال في العملات المشفرة بمخاطرها، لكنهما ليسا الشيء نفسه.

تشمل مخاطر العملات المشفرة مخاطر السوق المعتادة، مثل التقلب وتغير السيولة وفشل العقود الذكية وأخطاء الحفظ وعدم اليقين التنظيمي.

أما الاحتيال في العملات المشفرة فيشمل الخداع والادعاءات الكاذبة وانتحال الشخصية والسرقة والتلاعب.

لا يعني انخفاض سعر توكن بعد تراجع السوق تلقائياً وقوع احتيال.

أما كذب منصة بشأن الأرباح أو منعها السحب أو سرقتها عبارات الاسترداد أو اختلاقها رسوماً لإتاحة الأموال، فهذه مؤشرات أقوى على الاحتيال.

هذا التمييز مهم؛ فلا ينبغي للمستخدمين وصف كل خسارة بأنها احتيال، لكن عليهم التعامل بجدية مع الخداع عند ظهور علامات التحذير.

يساعد التحري الجيد المستخدمين على التمييز بين مخاطر الاستثمار المعتادة والنشاط الإجرامي المتعمد.

أمثلة على الاحتيال في العملات المشفرة

يتلقى أحد المستخدمين رسالة ودية من شخص غريب يقول إنه أخطأ في إدخال رقم الهاتف.

بعد أسابيع من المحادثات، يقدم الغريب موقعاً لتداول العملات المشفرة ويعرض لقطات شاشة لأرباح كبيرة.

يودع المستخدم أمواله، ويرى مكاسب وهمية، ثم يعجز لاحقاً عن السحب ما لم يدفع مزيداً من المال.

هذا مثال كلاسيكي على الاحتيال الاستثماري في العلاقات.

ويرى مستخدم آخر منشوراً على وسائل التواصل الاجتماعي يعرض إيردروباً مجانياً لتوكن.

يربط المستخدم محفظته ويوقع موافقة، ثم يكتشف لاحقاً أن توكنات قد نُقلت من محفظته.

هذه عملية احتيال باستخدام أداة لاستنزاف المحفظة.

ويتلقى مستخدم ثالث اتصالاً من شخص ينتحل صفة مسؤول حكومي.

يخبر المتصل المستخدم بأن أمواله غير آمنة، ويوجهه إلى إيداع نقود في جهاز صراف آلي للعملات المشفرة.

هذه عملية احتيال تجمع بين انتحال الشخصية والاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي.

توضح هذه الأمثلة أن الاحتيال في العملات المشفرة قد يظهر في صورة صداقة أو فرصة أو دعم أو حالة طارئة أو مكافآت مجانية.

والقاسم المشترك هو رغبة المحتال في السيطرة على أموال الضحية أو محفظته أو عواطفه أو قراراته.

الأسئلة الشائعة

ما المقصود بالاحتيال في العملات المشفرة؟

هو نشاط احتيالي يستخدم العملات المشفرة أو المحافظ أو معاملات البلوكشين أو المنصات المزيفة أو الادعاءات الاستثمارية الكاذبة لسرقة الأموال أو الأصول الرقمية.

هل العملات المشفرة نفسها عملية احتيال؟

لا، فالعملات المشفرة نفسها ليست احتيالاً تلقائياً، لكن المجرمين قد يستخدمون أدواتها وأسواق الأصول الرقمية لتنفيذ مخططات احتيالية.

ما أكثر علامات التحذير شيوعاً من الاحتيال في العملات المشفرة؟

أكثرها شيوعاً هو الوعد بأرباح مضمونة مقابل مخاطر قليلة أو معدومة.

هل يمكن استرداد العملات المشفرة المسروقة؟

قد يتمكن المحققون أحياناً من تتبع العملات المشفرة المسروقة، لكن استردادها صعب وغير مضمون أبداً.

هل ينبغي أن أدفع رسماً لإتاحة أرباح العملات المشفرة؟

لا. فالمطالبة بدفع ضرائب إضافية أو إيداعات للتحقق أو رسوم لإتاحة الأموال قبل السحب من العلامات الشائعة للمنصات المزيفة.

هل يمكن اختراق المحفظة عند ربطها بموقع مزيف؟

نعم، فقد يخدع الموقع المزيف المستخدمين لتوقيع معاملات ضارة أو موافقات على التوكنات تتيح للمهاجمين نقل الأصول.

إلى من ينبغي لضحايا الاحتيال في العملات المشفرة الإبلاغ؟

ينبغي للضحايا إبلاغ جهات إنفاذ القانون أو هيئات حماية المستهلك المعنية. ويمكن للضحايا في الولايات المتحدة استخدام بوابتي الإبلاغ التابعتين لمكتب FBI IC3 ولجنة FTC.

كيف يمكن للمبتدئين تجنب الاحتيال في العملات المشفرة؟

يمكن للمبتدئين تجنب كثير من عمليات الاحتيال بعدم مشاركة عبارات الاسترداد والتحقق من المواقع وتجنب ادعاءات الأرباح المضمونة واستخدام إعدادات أمان قوية والتريث قبل إرسال الأموال.

الخاتمة

الاحتيال في العملات المشفرة من أهم المخاطر التي ينبغي لكل مستخدم للأصول الرقمية فهمها.

وقد يظهر في صورة منصة استثمار مزيفة أو احتيال عاطفي أو رابط تصيد احتيالي أو رسالة انتحال شخصية أو أداة لاستنزاف المحفظة أو مجموعة ضخ وتفريغ أو إيردروب مزيف أو عملية احتيال لاسترداد الأموال.

ولا يتطلب الدفاع الأساسي مهارات تقنية متقدمة.

بل يعتمد على التحقق بعناية وأمان المحافظ القوي والتشكك السليم والقدرة على التريث تحت الضغط.

ينبغي للمستخدمين تذكر أن فرص العملات المشفرة الحقيقية لا تتطلب عبارات استرداد أو مدفوعات سرية أو وعوداً بأرباح مضمونة أو تحويلات عاجلة إلى محافظ مجهولة.

كما ينبغي تذكر أن شفافية البلوكشين لا تجعل كل معاملة آمنة أو قابلة للعكس.

قد يصعب استرداد العملات المشفرة بعد خروجها من المحفظة، حتى عندما يكون التحويل ظاهراً على السلسلة.

أفضل نهج هو التعامل مع كل رسالة أو رابط أو عرض أو طلب دعم غير متوقع يتعلق بالعملات المشفرة على أنه مشبوه إلى أن يتم التحقق منه عبر القنوات الرسمية.

ومن خلال تعلم كيفية حدوث الاحتيال في العملات المشفرة، يستطيع المستخدمون حماية أصولهم واتخاذ قرارات أفضل والمشاركة في سوق العملات المشفرة بثقة أكبر.