バイナンス、WSJの8億5000万ドルのイラン関連暗号資産取引に関する主張に異議

バイナンスの最高経営責任者リチャード・テンは金曜日、ウォール・ストリート・ジャーナルの調査報道に反論した。同報道は、バイナンスが制裁対象のイラン人金融業者に関連する約8億5000万ドルの取引を処理し、資金が最終的にイランのイスラム革命防衛隊に流れたと主張している。テンはXへの投稿で、この報道を「根本的に不正確」と表現し、バイナンスは制裁対象者との取引を促進したことはなく、問題とされた活動はいずれも当該人物が米国の制裁対象に指定される以前に発生したものだと主張した。また、バイナンスはジャーナルの問い合わせ以前にすでに問題を調査しており、同紙はバイナンスが提供した事実を省略したと付け加えた。

木曜日に掲載されたジャーナルの報道は、1月に米国から再び制裁を受けたババク・ザンジャニを中心に据え、2年間でバイナンスのアカウントを通じて8億5000万ドルを移動させたとされる秘密の暗号資産決済ネットワークを描写している。記事は、ザンジャニの企業Zedcexと、妹、交際相手、会社役員に紐づくアカウントが同一デバイスから操作されていたと指摘している。

ジャーナルによると、バイナンスの内部コンプライアンスレポートは、2024年末のテヘランからのアクティビティを受けてZedcexのアカウントにフラグを立てた。このアカウントは1年以上にわたって開設されたままとなり、十数件の内部アラートが発生した。バイナンスの調査担当者はアカウントの閉鎖と当局への報告を勧告したとされるが、ジャーナルはアカウントがアクティブなままだったと主張している。

重要なポイント

• ウォール・ストリート・ジャーナルは、バイナンスのアカウントを経由した約8億5000万ドルの資金の流れを、制裁対象のイラン人金融業者ババク・ザンジャニと、Zedcexおよび関連する人物によって構成された秘密ネットワークと結びつけている。
• バイナンスのCEOは調査結果に異議を唱え、取引所は制裁対象者の取引を処理したことはなく、問題とされた活動は制裁が発効する前に発生したと述べている。
• バイナンスは2023年に米国当局と和解し、マネーロンダリング防止（AML）および制裁違反を認め、記録的な43億ドルの罰金を支払うとともに、コンプライアンス体制の大幅な刷新を約束した。
• ジャーナルはさらに、イランの中央銀行が2025年にバイナンスのアカウントに資金を移動させたこと、また外国の法執行機関が2024〜25年にバイナンスとイランの金融ネットワーク間の相当規模の直接取引を追跡したことを報じているが、これらの主張の正確性と範囲については争いが続いている。
• 規制当局は調査を終えておらず、バイナンスはジャーナルに対する名誉毀損訴訟を含む法的措置を講じながら、当局との協力を主張し続けている。

疑惑とバイナンスの反論

ウォール・ストリート・ジャーナルの調査は、米国の制裁対象となっているイラン在住の金融業者を発端とする、バイナンスを通じた継続的かつ未承認の資金フローを描き出している。記事は1月に再制裁を受けたババク・ザンジャニを取り上げ、2年間でバイナンスのアカウントを通じて数千万ドルを移動させた秘密の暗号資産ネットワークを説明している。ジャーナルは、ザンジャニの企業Zedcexと、妹、交際相手、会社役員名義のアカウントが同一デバイスから操作されていたと指摘している。

ジャーナルによると、バイナンスの内部コンプライアンスダッシュボードは、2024年末のテヘラン発のアクセスを受けてZedcexのアカウントにフラグを立てた。このアカウントは1年以上開設されたままとされ、十数件の内部アラートが発生した。ジャーナルは、アカウントの閉鎖と当局への報告を勧告したとされる匿名の調査担当者を引用しているが、アカウントはアクティブなままだったとされている。

Xに投稿した返答の中で、バイナンスCEOのリチャード・テンは疑惑を不正確と表現し、取引所は制裁対象者との取引を許可したことは一度もないと主張した。問題とされた活動は制裁が発効する前に発生したものであり、バイナンスはジャーナルの問い合わせ以前にすでに問題を調査済みだったと反論した。テンはまた、ジャーナルはバイナンスが記者に提供した事実を取り上げなかったとも述べた。

コンプライアンスの経緯と継続する監視

ウォール・ストリート・ジャーナルの報道は、バイナンスに対する規制当局および法的な厳しい監視という背景の中に位置づけられる。同取引所は2023年にマネーロンダリング防止および制裁違反について有罪を認め、記録的な43億ドルの罰金に同意するとともに、コンプライアンス体制の強化を約束した。ジャーナルは現在、イランの資金問題がその和解後も続いていたと主張しているが、バイナンスはこの主張を認めないとしている。

ジャーナルは3月、米国司法省が有罪答弁後にイランがバイナンスを利用して制裁を回避したかどうかを調査中だったと報じた。報道を受けてバイナンスは同紙に対して名誉毀損訴訟を起こし、損害賠償と陪審審理を求めた。バイナンスは自社の事業に関するDOJの積極的な調査については一切知らないとし、規制当局との協力は継続中だと説明した。

ザンジャニのネットワーク以外にも、ジャーナルはイランの中央銀行が2025年に約1億700万ドルの暗号資産をバイナンスのアカウントに移動させたこと、また外国の法執行機関が2024〜25年にバイナンスのアカウントと過激派ネットワークに関連するイランの金融業者との間の約2億6000万ドルの直接取引を追跡したことも指摘している。バイナンスは不正行為に対する「ゼロトレランス」の姿勢への取り組みを繰り返し強調し、継続的な改革の証拠として、業界をリードする成長中のコンプライアンスプログラムを挙げている。

ジャーナルの報道はまた、バイナンスがイランの代理ネットワークに向けてプラットフォームを経由した約10億ドルの内部調査を「停止した」という2月の報道にも触れている。バイナンスはこれを否定し、内部調査は継続中であり、アジアと中東にまたがる広範な複数の法的管轄にわたる不審な金融活動のパターンを特定したと述べた。継続する質問に応じて、バイナンスはコンプライアンスに関するブログ記事を公開するとともに、上院の調査を含む複数のフォーラムで議員と関与し、制裁およびマネーロンダリング防止管理に関する立場を説明している。

出典：複数の記事で引用されたウォール・ストリート・ジャーナルの報道、および企業のコミュニケーションと報道で言及されたバイナンスの声明とソーシャル投稿。

暗号資産エコシステムへの影響

これらの展開は、急速に進む暗号資産を活用した金融と、規制当局や銀行がこのセクターに課す厳格なコンプライアンス要件との間の継続的な緊張を浮き彫りにしている。投資家やユーザーにとっての主要な教訓は、市場をリードする取引所であっても、制裁コンプライアンスや制裁対象の法的管轄との資金の流れをめぐる継続的かつ重大な監視に直面するということだ。バイナンスの継続中の規制当局との関与、訴訟、そして公の反論は、近い将来、取引相手がリスク、監査対応力、国境を越えた暗号資産ネットワークの信頼性をどのように評価するかに影響を与える可能性が高い。

今後、規制当局がジャーナルの疑惑とバイナンスが掲げる改革および規制当局との継続的な協力をどう比較検討するかが注目される。その結果は、バイナンスの事業とガバナンスにとどまらず、グローバルな暗号資産インフラにおけるコンプライアンスに対する市場全体の認識にも影響を与える可能性がある。

読者はこの問題の展開にともない、規制当局の公式声明、裁判所への提出書類、バイナンスの今後の情報開示を注視すべきだ。特に、プラットフォームが制裁対象者のリスクをどのように管理し、画期的な和解と継続中の調査を受けてマネーロンダリング防止管理をどのように文書化するかに注目が集まる。

この記事はもともと、Crypto Breaking News（暗号資産ニュース、ビットコインニュース、ブロックチェーンアップデートの信頼できる情報源）にて「バイナンス、WSJによる8億5000万ドルのイラン関連暗号資産取引に関する主張に反論」として公開されたものです。