SoFi dokonuje poważnego ruchu w inwestycjach AI

• SoFi przejęło Composer i uruchamia platformę inwestycyjną opartą na sztucznej inteligencji.
• Narzędzie pomaga użytkownikom tworzyć, testować i automatyzować strategie handlowe przy użyciu codziennego języka.
• Posunięcie to wpisuje się w rosnący wyścig firm fintech o utrzymanie zaangażowania inwestorów detalicznych za pomocą narzędzi AI.

Akcje SoFi Technologies (SOFI) wzrosły we wtorek po tym, jak firma fintech ogłosiła nowe działania w zakresie sztucznej inteligencji w inwestowaniu detalicznym.

SoFi przejęło Composer, startup AI, który pomaga inwestorom detalicznym budować i realizować strategie handlowe. Firma nie ujawniła warunków transakcji.

Posunięcie to daje SoFi kolejny sposób na rywalizację o inwestorów detalicznych w czasie, gdy handel bez prowizji stał się powszechny, a platformy brokerskie szukają nowych sposobów na wyróżnienie się.

Większe pytanie dla inwestorów brzmi: czy narzędzia inwestycyjne oparte na AI mogą pomóc SoFi pogłębić zaangażowanie użytkowników, przyciągnąć więcej klientów do ekosystemu usług finansowych i sprawić, że platforma stanie się trudniejsza do opuszczenia.

SoFi uruchamia narzędzie inwestycyjne oparte na AI

SoFi oświadczyło w komunikacie firmowym, że Composer by SoFi pomoże inwestorom tworzyć, testować i realizować zaawansowane strategie przy użyciu codziennego języka.

Platforma została zaprojektowana tak, aby w ciągu kilku minut przeprowadzić użytkowników od pomysłu inwestycyjnego do zautomatyzowanej realizacji. Inwestorzy mogą tworzyć własne strategie, przeglądać tysiące strategii opracowanych przez społeczność lub łączyć wiele strategii w portfel.

Powiązane: Liz Thomas z SoFi ma wiadomość dla inwestorów giełdowych

Reuters poinformował, że SoFi zakłada, iż AI może pomóc zmniejszyć przepaść między inwestorami indywidualnymi a bardziej zaawansowanymi systematycznymi narzędziami inwestycyjnymi, zazwyczaj wykorzystywanymi przez fundusze hedgingowe i instytucje finansowe.

Posunięcie to wykracza poza dodanie kolejnego asystenta AI do aplikacji SoFi. Firma stara się uczynić budowanie strategii, backtesting i zautomatyzowaną realizację częścią doświadczenia inwestowania detalicznego.

Barron's poinformował, że SoFi planuje udostępnić podstawowe funkcje Composera wszystkim klientom SoFi tego lata, a bardziej zaawansowane funkcje mają być później dostępne dla członków SoFi Plus. SoFi Plus to usługa subskrypcji członkowskiej firmy, która według Barron's kosztuje 10 dolarów miesięcznie.

Dla SoFi produkt ten wpisuje się w szerszy cel, jakim jest skłonienie członków do korzystania z większej liczby narzędzi finansowych w jednym miejscu.

Ruch AI SoFi podnosi stawki w konkurencji fintech

Transakcja z Composerem następuje w czasie, gdy firmy technologii finansowej ścigają się, aby uczynić swoje platformy bardziej użytecznymi, bardziej zautomatyzowanymi i bardziej spersonalizowanymi.

Więcej o AI:

• Goldman Sachs ma dosadną wiadomość dla inwestorów w akcje AI
• Dyrektor generalny Microsoftu wysyła dosadne ostrzeżenie w sprawie AI i ekosystemu technologicznego
• Kolejny wyścig w infrastrukturze AI nie ma nic wspólnego z chipami

Robinhood Markets (HOOD) niedawno wprowadził funkcje handlowe oparte na AI, w tym narzędzia pomagające klientom tworzyć dedykowane rachunki handlowe i wdrażać agentów AI do handlu akcjami w ich imieniu.

Barron's odnotował również, że Coinbase Global (COIN), Robinhood, Charles Schwab (SCHW), Interactive Brokers (IBKR) i eToro uruchomiły usługi oparte na AI dla klientów.

Dla SoFi zatłoczone pole sprawia, że różnicowanie staje się ważniejsze. W miarę jak bezprowizyjny handel i ułamkowe udziały stają się standardem, firma potrzebuje narzędzi, które sprawią, że jej platforma inwestycyjna będzie bardziej użyteczna i trudniejsza do opuszczenia.

Powiązane: SoFi stoi przed większym wyzwaniem po rekordowym kwartale

SoFi stara się wykorzystać AI jako część szerszej strategii aplikacji finansowej „wszystko w jednym". Firma zaczęła od pożyczek studenckich, ale teraz oferuje bankowość, inwestowanie, karty kredytowe, ubezpieczenia i inne produkty finansowe.

Problem dla inwestorów polega na tym, czy tego rodzaju produkt może przerodzić się w coś więcej niż przyciągającą uwagę funkcję AI.

SOPA Images &sol Getty Images

Na co zwracają uwagę inwestorzy

Inwestorzy prawdopodobnie skupią się na kilku aspektach działań SoFi w zakresie inwestowania AI:

• Czy nowe funkcje przyczynią się do wzrostu przychodów
• Czy Composer przyciągnie więcej użytkowników inwestujących
• Czy SoFi Plus uzyska wzrost liczby subskrypcji
• Czy narzędzia AI poprawią zaangażowanie klientów
• Jak SoFi konkuruje z Robinhood i Coinbase

SoFi dysponuje dużą bazą członkowską do testowania tych produktów. Reuters poinformował, że liczba członków firmy wzrosła o 35% do 14,7 miliona w pierwszym kwartale, podczas gdy skorygowane przychody wzrosły o 41% do 1,1 miliarda dolarów.

Transakcja z Composerem nie jest pierwszym działaniem SoFi w zakresie AI. Na początku czerwca firma wprowadziła SoFi Coach, przewodnik finansowy oparty na AI, który pomaga członkom śledzić, budżetować, oszczędzać i inwestować.

Łącznie produkty te pokazują, że SoFi wykorzystuje AI zarówno jako asystenta planowania finansowego, jak i narzędzie inwestycyjne.

Jednak narzędzia inwestycyjne AI rodzą również pytania. Użytkownicy mogą chcieć większej kontroli, większej przejrzystości i wyraźniejszych ograniczeń, zanim powierzą zautomatyzowanym strategiom prawdziwe pieniądze.

Noto powiedział Barron's, że Composer nie polega na przekazaniu pełnej kontroli agentowi AI. Chodzi o to, aby inwestorzy mogli zbudować strategię, zobaczyć, jak działa, i zdecydować, czy ją zautomatyzować.

To rozróżnienie może być ważne, gdy firmy fintech konkurują o to, aby AI było użyteczne bez sprawiania wrażenia czarnej skrzynki.

Zakład AI SoFi pozostawia inwestorów z jednym pytaniem

Transakcja SoFi z Composerem daje firmie aktualną historię AI w momencie, gdy detaliczne platformy inwestycyjne walczą o uwagę.

Produkt mógłby pomóc SoFi uczynić aplikację bardziej użyteczną dla klientów, którzy chcą czegoś więcej niż podstawowych narzędzi handlowych. Mógłby również dać SoFi kolejny powód do kierowania użytkowników ku SoFi Plus i szerszemu pakietowi produktów finansowych.

Na razie SoFi zakłada, że kolejna faza inwestowania detalicznego to nie tylko tańszy handel. To łatwiejszy dostęp do narzędzi, które kiedyś należały głównie do Wall Street.

Ale pytanie dla inwestorów brzmi: czy te narzędzia mogą przynieść mierzalne wyniki.

Jeśli Composer pomoże SoFi zwiększyć zaangażowanie, przyciągnąć więcej klientów inwestujących i pogłębić relacje z istniejącymi członkami, przejęcie mogłoby wesprzeć szerszą strategię platformy firmy.

Jednak jeśli stanie się kolejną funkcją AI na zatłoczonym rynku fintech, wpływ może być trudniejszy do zauważenia.

Powiązane: Kolejna duża firma fintech redukuje 10% swojej siły roboczej