ESMA Yêu Cầu Các Công Ty Crypto Không Được Cấp Phép Ngừng Hoạt Động Khi Hạn Chót MiCA Đến Gần

TLDR

• ESMA yêu cầu các CASP chưa được cấp phép tiến hành giải thể có trật tự khi giai đoạn chuyển tiếp MiCA kết thúc vào ngày 1/7.
• Các công ty tiền mã hoá chưa được cấp phép phải lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng mới tại EU.
• Các CASP chưa được ủy quyền chỉ được hỗ trợ việc rút lui, chuyển nhượng và đóng vị thế.
• Các nghĩa vụ AML, sàng lọc trừng phạt và bảo vệ khách hàng vẫn có hiệu lực trong quá trình giải thể.
• Ripple nhận được chấp thuận sơ bộ từ Luxembourg cho giấy phép CASP theo MiCA.

Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hoá chưa được ủy quyền bắt đầu quá trình giải thể có trật tự khi giai đoạn chuyển tiếp của Thị trường Tài sản Tiền mã hoá (MiCA) kết thúc vào ngày 1/7.

Cảnh báo này áp dụng cho các công ty tiền mã hoá tiếp tục phục vụ khách hàng tại Liên minh Châu Âu theo các quy định quốc gia nhưng không có được giấy phép MiCA trước thời hạn. ESMA cho biết các công ty này phải ngay lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng EU mới, ngừng mở tài khoản mới và chấm dứt các hoạt động tiếp thị hoặc mời chào.

Cơ quan quản lý cho biết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hoá chưa được ủy quyền, còn gọi là CASP, phải bảo vệ quyền lợi của khách hàng trong quá trình rút khỏi thị trường. Hướng dẫn này được đưa ra khi các công ty đã được ủy quyền chuẩn bị hoạt động theo các quy tắc hộ chiếu MiCA, cho phép nhà cung cấp được cấp phép tại một quốc gia thành viên EU cung cấp dịch vụ trên toàn khối.

ESMA đặt ra quy tắc giải thể cho các CASP chưa được ủy quyền

ESMA cho biết các CASP chưa được ủy quyền phải giới hạn dịch vụ ở các hành động cần thiết để khách hàng rút lui an toàn. Các hành động đó có thể bao gồm bán hoặc chuyển nhượng tài sản tiền mã hoá, tái phân bổ tài sản hoặc đóng các vị thế đang mở.

Dịch vụ lưu ký chỉ có thể tiếp tục trong khoảng thời gian thực sự cần thiết để hoàn tất quá trình rút lui có trật tự. Cơ quan quản lý cho biết các công ty không nên sử dụng các thỏa thuận lưu ký như một cách để tiếp tục cung cấp dịch vụ chưa được ủy quyền sau khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc.

Các CASP phải thông báo rõ ràng và nhiều lần cho cả khách hàng cá nhân lẫn tổ chức về kế hoạch giải thể. ESMA cho biết khách hàng cần nhận được lịch trình để xử lý, chuyển nhượng, tái phân bổ hoặc đóng vị thế, bao gồm cả thời hạn cho các vị thế còn lại có thể bị đóng tự động.

Cơ quan quản lý cũng cho biết các công ty phải giải thích các yêu cầu bảo vệ khách hàng và các biện pháp đang được thực hiện để bảo vệ tài sản. Hướng dẫn này đặt trách nhiệm lên các công ty chưa được ủy quyền nhằm tránh các trường hợp rút lui hỗn loạn có thể gây hại cho khách hàng trong quá trình chuyển đổi.

Nghĩa vụ AML và bảo vệ khách hàng vẫn có hiệu lực

ESMA cho biết các thỏa thuận giải thể phải tuân thủ các quy tắc ứng xử liên quan của EU và quốc gia, cũng như các nghĩa vụ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Các công ty chưa được ủy quyền phải duy trì thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch, sàng lọc trừng phạt và báo cáo hoạt động đáng ngờ trong quá trình rút lui.

Cơ quan quản lý cũng nhắc nhở các công ty lưu giữ hồ sơ và tuân theo các nghĩa vụ truy xuất nguồn gốc chuyển tiền và chuyển nhượng tài sản tiền mã hoá. Các yêu cầu này vẫn áp dụng ngay cả khi nhà cung cấp không còn được phép thực hiện các dịch vụ tiền mã hoá thông thường cho khách hàng EU.

Trong trường hợp khách hàng được chuyển sang nhà cung cấp đã được ủy quyền theo MiCA, CASP tiếp nhận phải hoàn tất các kiểm tra tiếp nhận bắt buộc. Điều đó bao gồm thẩm định khách hàng và bất kỳ bước AML hoặc tuân thủ bổ sung nào được yêu cầu theo khung pháp lý hiện hành.

ESMA cũng cảnh báo các công ty tiền mã hoá ngoài EU rằng họ không thể cung cấp dịch vụ MiCA cho khách hàng EU hoặc mời chào họ mà không có ủy quyền. Hạn chế này cũng áp dụng trong các giao dịch doanh nghiệp với doanh nghiệp, hạn chế khả năng của các nhà cung cấp nước ngoài phục vụ các công ty Châu Âu mà không có giấy phép phù hợp.

Ripple tiến tới chấp thuận MiCA tại Luxembourg

Thông báo của ESMA xuất hiện khi nhiều công ty tiền mã hoá tìm kiếm chấp thuận MiCA để tiếp tục hoạt động trên toàn EU. Ripple cho biết họ đã nhận được chấp thuận sơ bộ cho giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền mã hoá tại Luxembourg từ Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Giấy phép CASP đầy đủ tại Luxembourg sẽ cho phép Ripple cung cấp dịch vụ thanh toán stablecoin cho các công ty Châu Âu và mở rộng sang các chức năng tiền mã hoá rộng hơn theo khung MiCA. Được chấp thuận tại một quốc gia thành viên EU sẽ trao cho Ripple quyền hộ chiếu trên toàn bộ 27 quốc gia EU.

MiCA đã tạo ra một lộ trình ủy quyền rõ ràng hơn cho các công ty đáp ứng tiêu chuẩn quản lý, đồng thời thu hẹp các lựa chọn cho các công ty bỏ lỡ thời hạn. Các CASP được ủy quyền có thể tiếp tục tiếp nhận và phục vụ khách hàng EU, trong khi các công ty chưa được ủy quyền phải chuyển sang hoạt động chỉ dành cho việc rút lui.

Thời hạn ngày 1/7 đánh dấu một bước ngoặt cho thị trường tiền mã hoá Châu Âu. Hướng dẫn của ESMA làm rõ rằng các công ty không có ủy quyền MiCA phải ngừng hoạt động tăng trưởng, thông báo kế hoạch rút lui và duy trì các kiểm soát tuân thủ trong khi khách hàng di chuyển tài sản hoặc đóng vị thế.